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2008年金融危机重演?我却看到了赚钱的机会!
作者 : 菜基 2020-03-27 09:56 0 0

最近这些日子,美股的连番熔断和美联储开启的史无前例的、无限量、无底线QE,再加上仍在欧美持续肆虐的新冠疫情,越来越多的人嗅到了金融危机的味道。

专家们总说周期是轮回的、历史是相似的,那么这一次金融危机真的又要来了吗?2008年的情况莫非又要再次重演? 

就在本周一(3月23日),央行副行长陈雨露对这个问题做出了正面回复。

陈雨露说,目前断定全球已经进入经济危机,为时尚早。

判断国际金融危机有三个基本特征:

一、是否存在国际金融市场跨市场持续性恐慌性下跌;

二、是否出现大量金融机构尤其是系统性重要金融机构倒闭;

三、实体经济运行是否受到严重破坏。

第1点虽然看起来有点苗头了,但美股10天4次熔断让巴菲特活久见的段子归段子,这两天的行情总体又还是回来了一些,还称不上“持续性”恐慌性下跌。

第2点是比较容易观察的,比如2008年金融危机的时候,美国有包括雷曼兄弟在内的大大小小近6000家银行倒闭。而今年全球暂时还没出现大的金融机构倒闭的情况。

至于第3点,只能说已经有这个风险在酝酿,但随着各国开启了“直升机撒钱”模式,接下来是否会达到严重破坏的程度,还有待进一步观察。

总之,现在虽然到处都在说危机,但实际上危机还没有真正到来。

另外,像这些宏观的分析和判断,其实对普通人的日常投资帮助不大,大部分朋友也很难理解。

与其每天刷财经新闻忧国忧民,胸怀天下,还不如从实操角度把握住这一轮波动中出现的投资机遇。

接下来,菜基就将从三个方面来和大家聊聊,如何在“危机”中投资!

01

合理的仓位控制

投资中有三个常见的错误:分别是错误的仓位、错误的标的、错误的买入时机,这三个错误的杀伤力是依次递减的,杀伤力最大的就是错误的仓位。

这其实比较容易理解,比如最近的例子:

如果在今年2月份,上证指数3000点附近买入40%仓位,和买入80%的仓位,一路经历回调,到现在的心态绝对是完全不一样的。

仓位决定心态,一旦在较高的位置重仓买入,遇到大幅回调,心态很容易崩。

那么我们应该怎么控制仓位,靠猜市场的底吗?

想啥呢?猜是永远猜不到的,不然李大霄就不会被网友们从黄金底、钻石底、婴儿底一直嘲笑到“焊死3000点”了。

基金投资不能指望这种搞法,菜基建议大家可以依靠市场整体的估值决定我们投入的仓位,这里菜基给大家介绍两个指标:

(1)沪深A股市净率百分位

在“理杏仁”网站上,我们可以查到“沪深A股”指数近10年的市净率,反应的是A股整个市场的估值全貌。

2020年3月25日沪深A股指数的市净率为1.60,近10年百分位为13.25%,说明当前的估值比近10年86%左右的时间里的估值都要低。

(2) A股全市场温度计

另外在“集思录”网站上,也可以直接搜索“A股全市场温度计”:

显示当前A股温度为16.63,和上面“沪深A股”的数据差不多,两者因为选取时间不一样,数据可能略有差距。

仓位=100%—沪深A股近10年市净率百分位—安全系数

这里的安全系数意思是你能够接受的最高仓位是多少,一般菜基建议大家最高仓位不要超过80%,对应的安全系数就是20%。

2月底的时候,菜基考虑到当时沪深300的市盈率百分位已经在50%以上,同时外围疫情有失控的风险,建议大家做了一次减仓。

与此同时,菜基还清仓了风险较高的纯科技类基金,相应操作也在公众号上和大家提醒了,可以回看3月1日的文章“创业板3天暴跌近10%,我们提前减仓两次!”

3月1日之后的行情表现,也证明菜基的操作正是时候:

02

理性选择标的

投资一定是不熟不做,因此投资基金的话,一定要找自己熟悉的方向。

大家总觉得危机可怕,但要菜基我来说熊市反而不容易亏钱,因为大家都是被套在低位,虽然不知道市场什么时候能涨上去,但是迟早会涨上去的。

那种看似一片欢腾的牛市,才是货真价实的韭菜收割机。

就像年初创业板和科技板块的这轮小牛市,多少朋友是在市场最狂热的时候进场的,然后泡沫崩盘之后,不是想着赶紧撤,反而以为是回调加仓的机会,最终被深套到现在。

菜基因为知道自己对科技股知之甚少,只是小仓位参与一下,等到出现大幅回调的时候,可能就是泡沫破裂的时候,这时候也就该离场了。

普通人对财富的追求无可厚非,毕竟谁也不想打一辈子工忙碌到老死。

然而,如果你在贪婪的驱使下,完全脱离常识去跟风追逐泡沫,最终的结果一定是财富的幻灭。

03

组合搭配,适时调整

每次出现重大事件冲击的时候,都会有些投资方向是不受影响,或者受影响比较小的。

比如过年期间,国内疫情爆发,科技股受影响是比较小的,比如5G手机换代的需求大多在下半年释放,同样没有被疫情过多波及。

2月3日开盘暴跌后,菜基重点给大家推荐的基金也是科技类基金。

但是等到外围疫情全面爆发,国内疫情基本进入收尾阶段后,以内需为主的行业影响就小很多,菜基增加了医药和消费行业的配置,在前两天的反弹中医药和消费行业均涨幅靠前。

还是那句话,菜基日复一日地研究和努力,不是为了能百分百正确,只是把正确率尽量提高而已。

要想在投资理财这件事情上取得持久的成功,不仅要在对的时候做对的事情,而且一定要降低自己犯错的几率,并坚决不允许致命错误的出现。

对于很多普通人来说,一个致命错误,就能让你输掉一切。

好了,菜基最后总结下:

股市里面没有新鲜事,每次下跌的利空都不一样,看起来都很吓人,但是只要价格足够便宜,同时又是买入的优秀基金,这些利空就都根本不算啥事。

我们普通投资者能够想到的利空和利好,大部分都已经反应在价格里了,短期如果出现恐慌性下跌,那就是捡便宜的机会了。

关键是要在下跌的过程中控制好仓位,选择自己熟悉的基金分批买入,同时如果有能力的话,选一些不受影响的方向反而可以增加长期收益。

如果你是一个对理财没啥概念的普通人,你的恐慌还情有可原;如果你是一个希望在理财投资上有所建树的人,那就必须学会理性客观、逆势成长! 

请记住,成功避开了下跌,你也就成功避开了收益!

最后,菜基也给自己打个硬广!

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